Automatische Verarbeitung von elektronischen Kontoauszügen

Neues Thema in folgender Kategorie
Seiten: 1
Antworten
Automatische Verarbeitung von elektronischen Kontoauszügen, Woher bekomme ich tiefergehende Informationen über Software, welche elektronische Kontoauszüge erfasst und selbstständig verbucht?
Guten Tag,

demnächst haben wir ein Meeting zum Thema "Optiömierung Automatisierte Bankbuchungsquote". Dabei geht es um Systeme, welche anhand eindeutiger Merkmale auf den elektronischen Kontoauszügen (Bsp. Kundennummer + Zahlungsbetrag) erkennen können, mit welchem Debitorenkonto eine Zahlung zu verbuchen ist und das dann automatisch tun. Im Rahmen dessen muss ich mich so tiefgründig wie möglich mit dem Thema vertraut machen. Bei meinem Internet-Research bin ich bisher erfolglos gewesen. Es gibt einige Anbieter, darunter natürlich vor allem die großen wie SAP, Datev und Hanse Orga- allerdings erklären sie auf ihren Websites nur sehr oberflächlich was automatische Bankbuchungen sind und dass sie es anbieten. Tiefergehende Fragen muss man dann über eine Direkte Kontaktaufnahme in Erfahrung bringen, doch dahin möchte ich nicht gehen.

Die Informationen, die ich benötige belaufen sich auf Fakten wie: Welche Firmen bieten den Service in welchem Umfang an? Was sind wichtige Qualitätsmerkmale, auf die man achten muss. Es gibt viele sog. Standardpakete und teurere Ergänzungen, doch inwiefern heben die sich von den Standardfunktionen ab?

Insbesondere der Aspekt des Reportings ist wichtig: kann man mit den Programmen Statistiken oder Berichte über diverse Kennzahlen (wie zum Beispiel Erfolgsquoten oder Misserfolgsquoten) aufstellen. Können die Programme einem zeigen, worin die Hauptprobleme bei nicht-möglichen automatischen Bankbuchungen bestehen (z.B. Keine Kunden- oder Bestellnummer angegeben)?

Über jegliche hinweise bezüglich wie ich an die gewünschten Informationen komme wäre ich sehr dankbar! Ob es Erklärungen, Verweise, Ratschläge oder einfach gute Schlagwörter sind, jede Hilfe wäre super!

Vielen Dank und beste Grüße!
Hallo trytoaccount,

für die automatische Bankbuchung ist es wichtig einen sauber gepflegten Kundenstamm zu haben. Alle Informationen die Benötigt werden für eine automatische Buchung müssen vorhanden sein. Eine Hohe Erfolgsquote erhalten Sie also nur, wenn sie die Stammdaten und Bankdaten aller Kunden gepflegt haben. bei der Addison Lösung erreichen wir eine Erfolgsquote von regelmäßig über 90%, wenn die SteuerID der Kunden sauber gepflegt ist, da diese immer eineindeutig ist, und sofort den richtigen Empfänger ausweist.

Des weiteren stellt sich die Frage, wie die Daten zu Ihnen kommen, wird der Beleg gescannt, oder kommt eine pdf Datei... Bei gescannten Belegen muss auf die Qualität des Scans geachtet werden, können Sie den Beleg nicht gut lesen, wird es das System auch schwer haben.

Ein letzter wichtiger Punkt für die Erfolgsquote sind die Arten der Buchungen, gibt es immer wiederkehrende Buchungen, gibt bei jeden Beleg einen neuen Debitor etc. Das soll heißen, dass System lernt auch mit der Anzahl der Belege und wird im Laufe der ersten Monate immer erfolgreicher.

Ich hoffe ich konnte Ihnen helfen.
Hallo trytoaccount,

diese Programme erkennen den Verwendungszweck einer Zahlung am besten an der Rechnungsnummer, aber auch an der Kundennummer oder am Text der Zahlung. Im Idealfall habe ich meine Kundenrechnung sauber verbucht - und der zahlende Kunde ist so lieb, und gibt die Rechnungsnummer richtig an.

Skonto erkennt das Programm und verbucht es auch automatisch. Wenn die Regel zum Skonto in den Stammdaten des Debitors hinterlegt ist, dann prüft das Programm und akzeptiert nur die dort hinterlegten Werte; vielleicht berücksichtigt es noch eine Kleinbetragsgrenze und eine »Gnadenfrist«, die Sie dem Kunden jedoch nicht mitteilen sollten.

Ich kann die Daten elektronisch von meiner Bank erhalten. Auch jeder andere elektronische Weg ist denkbar. Andere Wege als der direkte elektronische Abruf bei meiner Bank sind jedoch mit Vorsicht zu genießen, weil die Daten irgendwo bearbeitet wurden und eventuell nicht mehr den Originaldaten entsprechen. Im Ergebnis stimmt dann nach den Buchungen meine Bank nicht.

Die Programme sind in der Regel lernfähig. Abbuchungen der Stadtwerke XY oder die Zahlung der monatlichen Platzmiete an Bauer Kunibert werden beim ersten Mal nicht erkannt. Wenn ich diesen Betrag dann manuell nachbuche, lernt mein Programm. Nach ein paar Monaten kommt ich so auf eine Trefferquote, die 90 Prozent oder mehr ausmachen kann, wie Frau Andrea Pilz bereits schrieb.

Ja nach Programm geht das in der Praxis wie folgt vor: Die vom Programm eindeutig erkannten Buchungen sind grün unterlegt. Die vom Programm vermuteten Zuordnungen sind gelb unterlegt. Die vom Programm nicht erkannten Buchungen sind rot unterlegt. Jede Buchung kann ich manuell ändern bzw. ergänzen. Das geschieht im vorläufigen Stapel. Wenn alles richtig ist, lese ich die Buchungen abschließend ein.

Ob es Programme gibt, die eine Statistik über die grünen, gelben und roten Buchungen sowie deren Ursachen herausgibt, weiß ich nicht. Nach meiner Ansicht ist eine solche Statistik nicht erforderlich und auch nicht sinnvoll, weil sie auf Grund der Lernfähigkeit der Programme im zweiten Monat bereits Makulatur ist, im dritten ebenso.

Viele Grüße aus Düsseldorf
Hallo Andrea Pilz und butzmuehlen,

für Ihre Antworten bedanke ich mich sehr! Sie waren in der Tat sehr hilfreich. Wenn man ein bisschen genauer weiß wonach man suchen muss steigt auch der Erfolg!

Wenn ich es richtig verstanden habe, lässt sich die Erfolgsquote der automatischen Verarbeitung von Buchungen oder Ausgleichungen also nur dadurch abschätzen, bei wievielen Vorgängen die entsprechenden Buchhalter nochmal nachbessern müssen?

Beste Grüße!
Hallo trytoaccount,

ja. aber das ist nicht aussagekräftig, weil das Programm im nächsten Durchlauf - oder nächsten Monat - bereits gelernt hat und damit einen weiteren Teil der Buchungen automatisch zutreffend erkennt. Bei jeden weiteren Durchlauf wird die Trefferquote besser.

Viele Grüße aus Düsseldorf
Hallo,

vielen Dank für die hilfreichen Hinweise!

Insofern gestattet, möchte ich noch eine weitere Frage stellen:

Bisher sprachen wir ja immer von den "Programmen", welche die automatische Verabeitung von Bankbuchungen ermöglichen. Nun ist es so, dass wir ein standardmäßiges SAP benutzen, welches die Funktion der autom. Buchungen eben beinhaltet. Allerdings habe ich nun mitbekommen, dass Kreditorentrechnungen so gut wie gar nicht automatisch verbucht werden, weil dort die Angaben sehr unterschiedlich sind. Deshalb frage ich mich:

Ist SAP in dieser Hinsicht auch lernfähig oder braucht man dafür ganz bestimmte, ergänzende Programme?

Sie sehen, dass ich bis jetzt sehr wenig über das Thema weiß und mir versuche ein Bild zu machen. Leider habe ich Schwierikeiten damit, ein passende Quelle zu finden, welcher ich Antworten auf meine Fragen entnehmen kann. Aus diesem Grund bin ich auch sehr dankbar über Ihre Erklärungen. Sollten Sie wissen, wo ich mich zusätzlich tiefgehend über dieses Thema erkundigen kann, wäre ich über einen Tipp ebenfalls sehr dankbar!

Mit den besten Grüßen!
Hallo trytoaccount,

wenn SAP das bereits vorgesehen hat, dann muss es auch gehen.

Es kann natürlich sein, dass SAP diese Möglichkeit und das Handling dazu »nicht so optimal« beschrieben hat. Da bleibt nur zu versuchen, sich dort geduldig herein zu finden oder einen externen Anbieter anzusprechen, der das Ihren Wünschen entsprechend einrichtet. Ich weiß, das kann teuer werden, hängt aber mit der Komplexität der Anwendung zusammen.

Viele Grüße aus Düsseldorf
Seiten: 1
Antworten
User, die dieses Thema lesen. (1 Gäste, 0 registrierte User, 0 versteckte User):

News


Karriere im Home-Office: Sichtbarkeit entscheidet Karriere im Home-Office: Sichtbarkeit entscheidet Seit Jahren hat sich das Home-Office als Arbeitsplatz für Arbeitnehmer etabliert. Doch gerade der fehlende Austausch mit den Kollegen und mangelnde Sichtbarkeit können dazu führen, dass trotz guter Leistungen......

Mittlerer Bruttojahresverdienst lag 2025 bei 54.066 Euro Mittlerer Bruttojahresverdienst lag 2025 bei 54.066 Euro Der mittlere Bruttojahresverdienst, gemessen am Median, lag 2025 in Deutschland einschließlich Sonderzahlungen bei 54.066 Euro. Somit verdiente die Hälfte der Beschäftigten mehr oder genau diesen Betrag,......

Trotz Fachkräftemangels weniger Neueinstellungen – Unternehmen rekrutieren immer vorsichtiger Trotz Fachkräftemangels weniger Neueinstellungen – Unternehmen rekrutieren immer vorsichtiger Wie die vielschichtigen Krisen und Umbrüche der vergangenen Jahre auf die Prioritäten der Human-Resources(HR)-Bereiche durchschlagen, macht erstmals die Langzeitauswertung des HR-Reports von Hays im Rückblick......


Aktuelle Stellenangebote


Stellvertretende Abteilungsleitung (m/w/d) Finanz- und Rechnungswesen / Bilanzbuchhaltung Menschen machen den Unterschied. Seit der Gründung im Jahr 1919 hat sich unser Familienunternehmen zu einem führenden Anbieter in den Bereichen Feuerverzinkung, Beschichtung, Rietbergbehälter und Gitt......

Bilanzbuchhalter:in als Teamleitung (m/w/d) Das Leibniz-Institut für Finanzmarktforschung SAFE – Sustainable Architecture for Finance in Europe – (www.safe-frankfurt.de) fördert Forschung und unabhängige Politikberatung zu allen Aspekte......

Accounting Operations Specialist (f/m/d) Inverto is one of the leading procurement and supply chain management consultancies in the world. Backed by the power of BCG, we’ve grown from a successful European consultancy into a global company w......

Anlagenbuchhalter / Anlagenbuchhalterin (m/w/d) Das Amt für Finanzen, Steuern & Abgaben übernimmt mit einem Team von 10 Beschäftigten vielfältige und verantwortungsvolle Aufgaben rund um die Themen Finanzen, Haushalt, Steuern und Gebühren. Zu der n......

Experte Treasury-Controller (m/w/d) Wir sind die deutsch-französische Bank mit Hauptsitz im Herzen der deutsch-französischen Grenzregion, direkt im Zentrum von Saarbrücken beheimatet. Für uns bei der SaarLB ist der Mensch seit jeher der......

Sachbearbeiter*in Rechnungswesen / Drittmittel in Teil- (50 %) oder Vollzeit Die Max-Planck-Gesellschaft zur Förderung der Wissenschaften e. V. (MPG) ist eine von Bund und Ländern finanzierte Selbstverwaltungsorganisation der Wissenschaft. Sie betreibt in gegenwärtig 8......

Software-Tipp

  Reisekostenabrechnung Excel
Reisekostenabrechnung leicht gemacht. Erstellen Sie einfach und übersichtlich Reisekostenabrechnungen von Mitarbeitern mit diesem Excel-Tool. Automatische Berechnungen anhand von Pauschalen, druckfähige Abrechnungen und einfache Belegverwaltung. Mehr Infos >>
LI-In-Bug.pngBleiben Sie auf dem Laufenden und informieren sich über neue Fachbeiträge, Excel-Tools und Jobangebote auf unserer LinkedIn-Seite >>

Stellenanzeigen

Teamleitung Finanzbuchhaltung (m/w/d)
Seit 1930 steht die Ulmer Wohnungs- und Siedlungs-Gesellschaft mbH für bezahlbares Wohnen in Ulm. In den mehr als 95 Jahren haben wir uns zum größten lokalen Mietwohnungsanbieter entwickelt – mit über 7.500 Wohnungen geben wir zahlreichen Ulmerinnen und Ulmern aus unterschiedlichen Gesellschaftss... Mehr Infos >>

Finanzbuchhalter / Bilanzbuchhalter (m/w/d)
Wir sind eine seit über 20 Jahren etablierte Full-Service-Marketing-Agentur mit klarer unternehmerischer Ausrichtung. Wir wachsen, entwickeln uns weiter und arbeiten leistungsorientiert. Bei uns zählt Einsatz. Verantwortung. Ergebnisorientierung. Wir suchen keine „Verwaltung“, sondern jemanden, d... Mehr Infos >>

Global Business Unit Controller (m/w/d)
Die Intelligente Sensorsysteme Dresden GmbH (i2s) ist eine von elf opera­tiven Ein­heiten und eine von mehr als 20 Marken unter dem Dach der Amphenol Sensor Technology Group. Dabei ist i2s seit 2017 Teil der Amphenol Corporation und kann so von den Wachs­tums- bzw. Ent­wick­lungs­chancen ... Mehr Infos >>

Head of Accounting (m/w/d)
Deine Zukunft – perfekt verpackt. Smurfit Westrock ist der weltweit wegweisende Anbieter von papier­basierten Ver­pack­ungs­lösungen. Mit mehr als 100.000 Mitarbeitenden, 500 Ver­arbei­tungs­betrieben und 63 Fabriken in 40 Ländern bieten wir unseren Kunden eine breite Palette an un­verwechsel­bar... Mehr Infos >>

Sachbearbeiter:in Finanzen und Controlling in der Energieforschung (Teilzeit) (w/m/d)
Forschung für eine Gesellschaft im Wandel: Das ist unser Antrieb im Forschungszentrum Jülich. Als Mitglied der Helmholtz-Gemeinschaft stellen wir uns den großen gesellschaftlichen Herausforderungen unserer Zeit und erforschen inter­disziplinär die digitalisierte Gesell­schaft, ein klima­schonende... Mehr Infos >>

Produktionscontroller (m/w/d)
GOLDBECK realisiert zukunftsweisende Immobilien in Europa. Wir verstehen Gebäude als Produkte und bieten alle Leistungen aus einer Hand: vom Design über den Bau bis zu Services im Betrieb. Aktuell beschäftigt unser Familienunternehmen mehr als 13.000 Mitarbeitende an über 100 Standorten bei einer... Mehr Infos >>

Bilanzbuchhalter (m/w/d)
Wir bei Ravensburger sind beides: ein global agierendes Unternehmen und eine große Familie. Als buntes Team voller unterschiedlicher Charaktere mit Herz und Leidenschaft für unser Gemeinschaftswerk bieten wir vielfältige Unterhaltungsangebote für Kinder und Familien. Unser Antrieb? Das Warum. Den... Mehr Infos >>

Sachbearbeiter (m/w/d) Finanz- und Anlagenbuchhaltung
Essendi steht für mehr als den reinen Hotelbetrieb – wir schaffen die Dynamik, die Hotels erfolgreich macht. Als europäischer Marktführer im Economy- und Midscale-Segment investieren und agieren wir mit einem klaren Ziel: jede unserer Immobilien in einen nachhaltigen, lebendigen und bedeutungsvol... Mehr Infos >>

Weitere Stellenanzeigen im Stellenmarkt >>

Veranstaltungs-Tipp

45808e48-f094-4f2d-8e7b-b68c402dad0d.jpg            
Lernen Sie heute, was Sie morgen brauchen!
Mehr Wissen zu Accounting, Bilanzierung, Unternehmensbewertung, Steuern ...
Für alle, die mit Power im Job stehen.   
Jetzt Seminare entdecken >>

JOB- Letter

 jobletter.jpg
Sie möchten über neu eingehende Stellenangebote automatisch informiert werden? Dann können Sie unseren kostenfreien Jobletter abonnieren. Mit diesem erhalten Sie alle 14 Tage die aktuellsten Stellenanzeigen und weitere Arbeitsmarkt-News.

Kostenverfolgung Bauprojekte

Kostenverfolgung-Bauprojekte.jpg
Mit diesem einfachen Excel-Tool lässt sich die Kostenverfolgung für Bauprojekte leicht gestalten. Sie pflegen separate Listen für das Budget, Hauptaufträge, Nachträge, erwartete Kosten und Rechnungen und bekommen diese Kosten in einer Übersicht auf einem separaten Blatt nach Vergabeeinheiten und Kostengruppen zusammengefasst.

Jetzt hier für 20,- EUR downloaden >>

Software-Tipps

Diamant.PNG
Diamant/4 ist mehr als nur eine Standardsoftware, die Ihre Anforderungen des betrieblichen Rechnungswesens erfüllt. Sie vereinfacht Ihren Buchhaltungsalltag – auch bei mehreren Mandanten. Denn die Software reduziert zahlreiche Routinen und macht dezentrales Arbeiten einfach. Mehr Informationen >>

ed_Logo_300DPI.jpg
Die Lohn- und Gehaltssoftware für Steuerberater und Buchhaltungsbüros mit dem Hintergrund von 50 Jahren Erfahrung: Unsere sichere Cloud-Lösung verbindet die Vorteile einer Rechenzentrumslösung mit dem Komfort einer Vor-Ort-Lösung. Mehr Informationen >>

Weitere Rechnungswesen-Software-Lösungen im Marktplatz >>

Reisekostenabrechnung in Excel

02_Reisekostenabrechnung.png
Diese Excel-Vorlage eignet sich zur Reisekostenabrechnung in allen Branchen für Unternehmen, deren Angestellte, Vereine und Organisationen, Gewerbetreibende sowie Freiberufler. Das Tool unterstützt die aktuellen in Deutschland geltenden gesetzlichen und steuerlichen Richtlinien für die Abrechnung von Reisekosten.
Mehr Informationen >>


RS-Businessplan

Betriebsaufwand.png
Unternehmen mit Balanced Scorecard (BSC) im Einsatz sind erfolgreicher als ihre Wettbewerber. Erstellen Sie mit RS-BSC Ihre Balanced Scorecard! Definieren und überwachen Sie mit Hilfe dieser Excel-Vorlage ihre operativen und strategischen Ziele.
Mehr Informationen >>

Liquiditätsplanung XL

Liquiditätsplanung XL.png
Mit der RS-Liquiditätsplanung können Sie die Liquidität planen. Die Planung erfolgt dabei über einzelne Sichten, welche komprimiert im Liquiditätsplan ausgegeben werden. Das Tool beinhaltet unter anderem zwei Jahresplanung und eine Detailsicht für Ein- und Auszahlpositionen. Mehr Informationen >>

Weitere über 400 Excel-Vorlagen finden Sie hier >>
kennzahlen-guide_titel_250px.jpg
Kennzahlen-Guide für Controller - Über 200 Kennzahlen mit Erläuterung und Beispielrechnung aus den Bereichen Finanzen, Personal, Logistik, Produktion, Einkauf, Vertrieb, eCommerce und IT.

Preis: E-Book 12,90 EUR mehr >>

Excel TOP-SellerRS Liquiditätsplanung L

PantherMedia_pannawat_B100513902_400x300.jpg
Die RS Liquiditätsplanung L ist ein in Excel erstelltes Werkzeug für die Liquiditätsplanung von Kleinunternehmen sowie Freiberuflern. Die Planung erfolgt auf Basis von veränderbaren Einnahmen- und Ausgabepositionen. Detailplanungen können auf extra Tabellenblättern für z.B. einzelne Projekte oder Produkte vorgenommen werden. 
Mehr Informationen >>

Rollierende Liquiditätsplanung auf Wochenbasis

Dieses Excel-Tool bietet Ihnen die Grundlage für ein Frühwarnsystem. Der erstellte Liquiditätsplan warnt Sie vor bevorstehenden Zahlungsengpässen, so dass Sie frühzeitig individuelle Maßnahmen zur Liquiditätssicherung einleiten können. Gerade in Krisensituationen ist eine kurzfristige Aktualisierung und damit schnelle Handlungsfähigkeit überlebenswichtig. Mehr Informationen >>

Strategie-Toolbox mit verschiedenen Excel-Vorlagen

Die Strategie-Toolbox enthält 10 nützliche Excel Vorlagen, die sich erfolgreich in der Strategie bewährt haben. Alle Tools sind sofort einsatzbereit und sind ohne Blattschutz. Damit können die Vorlagen individuell angepasst werden.
Ideal für Mitarbeiter aus dem strategischen ManagementMehr Informationen>>

Weitere über 400 Excel-Vorlagen finden Sie hier >>

Software-Tipp

Liquiditätsplanung_Fimovi.jpgRollierende Liquiditätsplanung auf Wochenbasis. Mit der Excel-Vorlage „Liquiditätstool“ erstellen Sie schnell und einfach ein Bild ihrer operativen Liquiditätslage für die nächsten (bis zu 52) Wochen. Mehr Infos und Download >>

TOP ANGEBOTE

Button__subThema.PNG RS Rückstellungsrechner XL:
Die optimale Unterstützung bei Ihren Jahresabschlussarbeiten
Button__subThema.PNG RS Einkaufs-Verwaltung:
Erstellung und Verwaltung von Aufträgen und Bestellungen
Button__subThema.PNG RS Kosten-Leistungs-Rechnung:

Erstellen Sie eine umfassende Kosten-Leistungsrechnung

Rückstellungen leicht verwalten

Mit der RS- Rückstellungs-Verwaltung können Sie Rückstellungen nicht nur leicht errechnen sondern auch übersichtlich verwalten.
  • Gewerbesteuerrückstellung
  • Urlaubsrückstellungen
  • Rückstellungen für Geschäftsunterlagen
  • Rückstellung für Tantiemen
  • Sonstige Rückstellungen
Automatische Zusammenfassung aller wichtigsten Eckdaten der Rückstellungen in einer Jahres-Übersicht. mehr Informationen >>

Ihre Werbung auf RWP

Werbung Controlling-Portal.jpg
Ihre Werbung hier ab 200 EUR
im Monat
 
Werben Sie zielgruppenorientiert – werben Sie auf www.Rechnungswesen-Portal.de! Nährere Informationen erhalten Sie hier >>